1. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng trong nước được thành lập, tổ chức dưới các hình thức sau đây:

a) Công ty cổ phần do các cổ đông là tổ chức và cá nhân cùng góp vốn thành lập theo quy định;

b) Công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên do một ngân hàng thương mại Việt Nam làm chủ sở hữu;

c) Công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên do ngân hàng thương mại Việt Nam và doanh nghiệp Việt Nam góp vốn thành lập (trong đó một ngân hàng thương mại Việt Nam sở hữu ít nhất 30% tổng số vốn điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng) hoặc các ngân hàng thương mại Việt Nam góp vốn thành lập.

2. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên doanh được thành lập, tổ chức dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên, bằng vốn góp của bên Việt Nam (gồm một hoặc nhiều ngân hàng thương mại Việt Nam, doanh nghiệp Việt Nam) và bên nước ngoài (gồm một hoặc nhiều tổ chức tín dụng nước ngoài) trên cơ sở hợp đồng liên doanh.

3. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước ngoài được thành lập, tổ chức dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên do một tổ chức tín dụng nước ngoài làm chủ sở hữu hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên do các tổ chức tín dụng nước ngoài góp vốn thành lập.
Như vậy, theo nội dung trên thì khi thành lập công ty tài chính. Khách hàng có thể lựa chọn các loại hình doanh nghiệp như: 

• Công ty cổ phần
• Công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên
• Công ty TNHH 2 thành viên trở nên 

Yêu cầu trong đó có thành viên là ngân hàng thương mại Việt Nam. 

Điều kiện thành lập công ty tài chính 

Điều kiện về vốn

Khi mở công ty tài chính, việc đầu tiên là phải đáp ứng được những điều kiện về vốn pháp định. Vì tài chính là một trong những ngành nghề đăng ký kinh doanh có điều kiện. Tùy theo tình hình kinh tế trong thời điểm thành lập. Mà mức vốn pháp định này sẽ được chính phủ quy định con số cụ thể riêng. Do đó, khi thành lập công ty tài chính, việc đáp ứng được số vốn pháp định rất quan trọng. 

Điều kiện về cổ đông sáng lập

Đối với cổ đông là cá nhân thì phải mang quốc tịch Việt Nam. Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định pháp luật. Không nằm trong nhóm các đối tượng bị pháp luật cấm thành lập doanh nghiệp. 
Cổ đông là tổ chức thì phải được thành lập và hoạt động theo quy định của pháp luật Việt Nam. Thực hiện việc kinh doanh có lãi trong 3 năm liên tiếp trước khi đăng ký mở công ty tài chính. Tổ chức đã và đang thực hiện tốt các nghĩa vụ và trách nhiệm trong các vấn đề thuế, bảo hiểm xã hội cho nhà nước.
Lưu ý: Tổ chức là doanh nghiệp Việt Nam (trừ ngân hàng thương mại) phải có số vốn tối thiểu là 500 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu là 1000 tỷ đồng trong 3 năm liền kề trước ngày nộp hồ sơ. Trường hợp tổ chức là ngân hàng thương mại thì tổng tài sản tối thiểu cần đảm bảo là 100.000 tỷ đồng và một số điều kiện đặc thù khác liên quan.

Hồ sơ thành lập công ty tài chính

+ Tình hình tài chính và các thông tin có liên quan về các cổ đông lớn. Đối với các cổ đông lớn là doanh nghiệp, các tài liệu phải nộp gồm: Quyết định thành lập; Điều lệ hiện hành; Giấy xác nhận của cơ quan có thẩm quyền về số vốn điều lệ và số vốn thực có năm hiện hành; Văn bản cử người đại diện pháp nhân của Doanh nghiệp; Bảng cân đối tài chính, bảng kết quả lãi, lỗ đã được kiểm toán và báo cáo tình hình hoạt động 3 năm gần nhất.

Hy vọng những thông tin về công ty tài chính trên đây đã giúp khách hàng có thêm những kiến thức cần thiết. Những vấn đề khác về việc thành lập công ty tài chính sẽ được Đa Lộc Tài tổng hợp lại trong nhiều bài khác nữa. Khách hàng quan tâm vui lòng tham khảo các bài viết khác. Hoặc cần tư vấn hỗ trợ về việc thành lập doanh nghiệp, vui lòng liên hệ số hotline của Đa Lộc Tài để được hỗ trợ.